Intermédiaire d’assurance AFA

En Suisse, quiconque souhaite agir en tant qu’intermédiaire d’assurance doit s’inscrire comme intermédiaire non lié-e au registre de la FINMA ou en tant qu’intermédiaire lié-e au registre des branches de l’AFA et satisfaire à certains critères. L’une des conditions est la preuve des connaissances et compétences requises pour l’activité d’intermédiaire. L’examen d’admission de l’AFA satisfait à ces exigences.

Il est possible de s’inscrire au registre pour une ou plusieurs branches d’assurance. Les intermédiaires peuvent donc choisir un ou plusieurs profils de qualification en fonction de leur activité:

• «Vie»
• «Non-vie»
• «Assurance maladie complémentaire»
• «Toutes branches» pour les trois domaines

Il existe également des examens pour les spécialistes des mandats de produits:

• Assurances de véhicules à moteur
• Assurances contre les épizooties et les pertes de récolte

Les cours de l’IfFP vous préparent aux examens d’admission pour les profils précités. Ils sont ouverts à toutes les conseillères et tous les conseillers en assurances, quelle que soit l’assurance ou la société d’intermédiation à laquelle ils appartiennent.

Cours préparatoires pour spécialistes avec mandats de produits sur demande: info@iffp.ch

Vous obtenez également des connaissances éprouvées à appliquer directement dans votre quotidien professionnel.

La formation et les examens s’adressent à:

• Conseiller-ères en exercice ou s’apprêtant à exercer
  • Assurances
  • Courtier-ères en assurances
  • Autres prestataires de services financiers
• Personnes actives dans les domaines suivants ou qui souhaitent le devenir:
  • Conseil et intermédiation en assurances
  • Conseil et intermédiation en prévoyance
• Personnes ayant besoin d’un certificat de connaissances reconnu (selon les prescriptions en vigueur)

La formation et les examens s’adressent en particulier aux:

• Personnes qui cherchent à se lancer dans le conseil et l’intermédiation en assurances

Vous êtes en mesure de conseiller et d’accompagner votre clientèle avec compétence pour tout ce qui a trait aux assurances et à la prévoyance. La formation vous donne les connaissances nécessaires, que ce soit pour la planification, le conseil, la mise en œuvre ou la vente. Vous acquérez des compétences dans les domaines suivants:

• Acquisition de clientèle
• Conseil à la clientèle
• Suivi et développement de votre portefeuille de clientèle

Vous pouvez proposer des conseils adaptés à votre clientèle et vendre avec succès – une situation gagnant-gagnant pour la clientèle comme pour l’intermédiaire!

Le cours vous prépare à l’examen d’admission LSA en fonction du profil de qualification choisi. Il permet également d’acquérir des connaissances immédiatement applicables.

En fonction de votre domaine d’activité, vous pouvez vous inscrire avec un ou plusieurs profils de qualification. Vous devez réussir les parties d’examen d’admission LSA correspondantes.

Vous devez également passer avec succès l’examen de base:

1. Profil «Compétences et connaissances générales» Secteur des assurances Connaissances juridiques Intermédiation en assurance Loi sur le contrat d’assurance (LCA) Droit des sociétés Conformité (LPD, LCD, LCart) Le cours préparatoire auprès de l’IfFP dure deux jours, suivi de l’examen d’admission LSA (écrit, en ligne, 30 minutes). Cette partie de l’examen est un prérequis pour les autres parties. Elle perd sa validité si elle n’est pas suivie d’une partie d’examen supplémentaire dans les 24 mois. Une fois cet examen réussi, vous avez accès à la suite de la procédure (profils de qualification) de votre choix.

2. Profil «Non-vie» Assurance de choses et de patrimoine Assurances de choses Assurances responsabilité civile Autres assurances de patrimoine Assurances sociales et de personnes Prévoyance étatique (AVS, AI, PC) Prévoyance professionnelle (LPP, LAA, LAA-C) Autres assurances sociales (APG, AC, AM, CAF) Immobilier Pour financer un logement en propriété à usage propre Le cours préparatoire auprès de l’IfFP dure huit jours, suivi de l’examen d’admission LSA (écrit, en ligne, 60 minutes).

3. Profil «Vie» Connaissances juridiques Conformité (LBA, EAR, FATCA, LPCC) Droit matrimonial et successoral Assurances sociales et de personnes Prévoyance étatique (AVS, AI, PC) Prévoyance professionnelle (LPP, LAA, LAA-C) Autres assurances sociales (APG, AC, AM, CAF) Assurances vie individuelles (3a, 3b) Le système des trois piliers Assurances vie qualifiées (fonds de placement, obligations, actions) Le cours préparatoire auprès de l’IfFP dure cinq jours, suivi de l’examen d’admission LSA (oral, 30 minutes).

4. Profil «Assurance maladie complémentaire» Maladie/accidents Assurance obligatoire des soins (AOS) LAA Possibilités de complément selon la LCA en cas de maladie ou d’accident Le cours préparatoire auprès de l’IfFP dure deux jours, suivi de l’examen d’admission LSA (écrit, en ligne, 30 minutes). Vous pouvez choisir un, deux ou tous les profils Non-vie, Vie et Assurance maladie complémentaire, selon la branche dans laquelle vous exercez ou souhaitez exercer. Le ou les profils correspondants sont indiqués dans votre certificat d’examen. Vous pourrez alors vous inscrire au registre de l’AFA ou de la FINMA en fonction de ce ou ces profils et exercer en tant qu’intermédiaire dans ces domaines.

5. Profil «Toutes branches» Le profil «Toutes branches» comprend les trois profils et les quatre thèmes ci-avant. Vous obtenez le certificat «Toutes branches» si vous suivez les quatre modules et réussissez les quatre examens. Vous pourrez alors vous inscrire au registre de l’AFA ou de la FINMA en fonction de ce profil et exercer en tant qu’intermédiaire dans ces domaines (sauf réassurance). Le cours préparatoire auprès de l’IfFP dure au total 13,5 jours.

Avantages d’une inscription par paquets

Si vous vous inscrivez en même temps à plusieurs modules, vous bénéficiez de recoupements entre les contenus.

Vous profitez ainsi d’économies de temps et d’argent:

• Paquet 1 «Toutes branches» (y compris module obligatoire) 13,5 jours au lieu de 17 jours
• Paquet 2 «Vie» et «Non-vie» (y compris module obligatoire) 12 jours au lieu de 15 jours
• Paquet 3 «Vie» et «Assurance maladie complémentaire» (y compris module obligatoire) 8,5 jours au lieu de 9 jours

Documentation

La documentation sous forme numérique est comprise dans le prix des cours. 

Frais d’examen externes

Les cours ont lieu en ligne.

Aucune condition d’admission formelle ne s’applique à la formation ou aux examens.

Vous devez d’abord réussir le module de base «Compétences et connaissances générales». Une fois cet examen réussi, vous avez accès à la suite de la procédure (profils de qualification) de votre choix.

L’AFA (Association pour la formation professionnelle en assurance) propose l’examen séparément de la formation (www.vbv.ch).

Le nouveau modèle d’examens sera introduit peu à peu (module après module) selon le calendrier communiqué. Dès ces dates, les parties d’examen sont disponibles à tout moment. Il est donc possible de passer les examens écrits à tout moment et en tout lieu. L’examen oral («Vie)* a lieu à Berne. Il sera possible de réserver une date (les plages d’inscription ne sont plus proposées). Il est recommandé de s’inscrire suffisamment tôt.

*Remarque (voir règlement d’examen AFA, art. 5.23, état au 10.07.25): Les candidat-es reçoivent un exercice de préparation trois jours avant l’examen. Les documents doivent être téléchargés au plus tard à minuit le jour précédant l’examen. Pour la préparation, tous les supports sont autorisés. Pour l’examen, seuls les documents préparés et soumis peuvent être utilisés (physiques et/ou numériques).

Certifications

Certificat émis par l’Association pour la formation professionnelle en assurance (AFA):

• Intermédiaire d’assurance AFA, profil «Toutes branches»
  Intermédiation dans toutes les branches d’assurance, sauf réassurance
• Intermédiaire d’assurance AFA, profil «Vie»
  Intermédiation dans la branche d’assurance vie, y c. assurance vie qualifiée
• Intermédiaire d’assurance AFA, profil «Non-vie»
  Intermédiation dans toutes les branches d’assurance Non-vie
• Intermédiaire d’assurance AFA, profil «Assurance maladie complémentaire»
  Intermédiation dans la branche d’assurance Assurance maladie complémentaire

Reconnaissances

L’examen d’admission pour les intermédiaires d’assurance est reconnu pour le module/profil réussi:

• Par la FINMA pour l’inscription en tant qu’intermédiaire d’assurance non lié-e
• Par le registre spécifique à la branche AFA pour l’inscription en tant qu’intermédiaire d’assurance lié-e 

La reconnaissance des cours préparatoires par la SAQ et la SFPO est en cours.

Quel que soit le résultat de l’examen, l’IfFP émet une confirmation de participation, à condition que la personne ait assisté à au moins 80% des cours.